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办贷款 银行流水账单怎么打(网贷卡号错了要我还钱)2025年11月精选新闻

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办贷款 银行流水账单怎么打

办贷款 银行流水账单怎么打(网贷卡号错了要我还钱)

认为“天上掉馅饼”,张某某、柳某某伪造银行流水单等资料在多家银行贷款,还款一段时间后便不再按期还贷。7月31日,经湖北省宜昌市夷陵区检察院提起公诉,法院以贷款诈骗罪分别判处张某某、柳某某有期徒刑二年二个月,并处罚金人民币二万元。“只需要提供你的身份信息,配合跑跑手续,就可以帮你在正规银行借到几百万。贷款还一段时间就行了,剩下的都不用还……”2024年5月,张某某在外吃饭时了解到可以通过贷款的方式“搞钱”,只要在银行关注的时间段内按时还款,后面的钱就可以不用再还。“很多人都这么干,都没出事,你放心,安全得很。”在朋友劝说下打消疑虑的张某某通过层层介绍,辗转来到湖北省宜昌市夷陵区,与实际操作人柳某某见面。柳某某驾轻就熟地向张某某介绍贷款业务的操作流程,并在明知张某某无固定工作和收入的情况下,先后伪造银行流水单、收入证明短信、微信工作群等资料,以张某某购买房屋和装修为由,分别从两家银行办理贷款共计43万元。拿到贷款后,张某某按照事前约定,将其中18.884万元交给柳某某,14.2万元交给其他贷款介绍人,余款则用于日常支出。随后,张某某按期还款,直到过了所谓的“银行关注期”后,便停止了还款。银行工作人员多次催还无果后进行走访调查,发现张某某提供的均为虚假资料,立即向公安机关报案。2025年6月19日,夷陵区检察院经审查,依法对张某某、柳某某贷款诈骗案提起公诉,法院依法作出以上判决。【检察官提醒】以非法占有为目的,使用虚假的证明文件、编造虚假理由骗取银行贷款的行为,已涉嫌贷款诈骗罪。所谓“背债致富”实为犯罪帮凶,要擦亮眼睛,不要心存侥幸。既不成为骗贷人,

贷款利率进行调整。    三、商转公贷款的办理流程  (一)申请人向原商业贷款发放银行提出申请,按商业银行通知到公积金中心办理商转公贷款业务。  (二)申请人到公积金中心信贷窗口提交以下资料:  1.借款人、配偶或共有人的身份证;  2.婚姻状况(通过信息共享平台查询到的无需提供);  3.不动产权证或房产证;  4.户口簿、出生证明(生育二孩、三孩及以上的职工家庭提供);  5.加盖公章的收入证明及最近6个月的银行工资流水(非缴存人需核定收入时提供,有效期3个月);  6.原商业贷款的《借款合同》,偿还原商业贷款近3年的对账单(通过信息共享平台查询到的无需提供),须含贷款本金余额,并加盖原商业贷款发放银行的业务公章;  7.《房屋交易与产权档案查询证明》(购房地查询,借款人、配偶及共同申请人提供,生育二孩、三孩及以上的全部家庭成员提供,有效期1个月);  8.银行卡(I类借记卡)。  注:以上申请材料均为原件+复印件(其中1.2.3项需要复印件2份,其它复印件1份);夫妻双方及房屋产权人均须到现场(联系电话:市本级3087053、2022541;合浦7198020)。    (三)公积金中心进行贷款资格审核、批准。  (四)受托银行办理不动产顺位抵押(第二顺位抵押)。  (五)公积金中心发放贷款。  (六)借款人配合偿还商业贷款差额资金,结清原商贷。  (七)借款人及共同产权人须配合商业银行及时办理原商业贷款注销抵押手续(公积金贷款抵押权自动升为第一顺位抵押权)。  四、其他规定   (一)为防范和控制住房公积金资金流动性风险,保障常规提取和贷款业务正常运行,商转公贷款启办

我刷视频刷到一个女生每个月只用花呗,这样就不用记账了,到月底就知道自己一个月花了多少钱,还能限额,不让自己花太多,天才啊!!

流水单,如今正悄然转变为具有公信力的“信用凭证”,为成千上万的中小微企业引来金融“活水”。这一变化的源头,是一项国家级的金融基础设施创新。2024年10月,由中国人民银行征信中心建设的全国中小微企业资金流信用信息共享平台(以下简称“资金流信息平台”)正式上线,旨在破解长期困扰信用白户、信用薄户及无担保无抵押中小微企业的“融资难”问题。在菏泽,这一平台正从政策蓝图快速落地,转化为支持实体经济的切实行动。从“数百页”到“八九页”:企业融资体验之变“以前需要携带公章、财务印鉴,去银行预约办理,仅打印流水就要花费一个小时,动辄二三百页。现在一份报告只有八九页,两三分钟就能完成打印,线上直接传送,不用再跑银行了。”11月5日,山东康沃控股有限公司财务经理冯丽丽谈及资金流信息平台时如此感慨。她所感受到的,正是资金流信息平台带来的最直观变化——一场企业融资的“流程革命”。这看似简单的流程“减法”,实则是信用信息传递方式的深刻变革。资金流信息平台将企业散落于各家银行的流水整合为一份标准化、脱敏处理的汇总报告,按月更新,可连续反映近三年的经营状况。对银行而言,这极大提升了贷前调查效率。“过去信贷员需人工核对、验证企业提供的数月甚至数年的流水,耗时耗力。”农业银行菏泽开发区支行公司业务部经理郭建昊表示,“如今一份由权威平台生成、覆盖各银行账户的报告立等可取,审批效率成倍提高。”从“看抵押”到“看数据”:“数据画像”构建融资新路径资金流信息平台的价值,远不止于“省纸”和“提速”。其更深层的意义在于整合和分析企业多维度经营数据,推动企业贷款

配件1000余件。卢某等人因涉嫌侵犯公民个人信息罪等,已被依法移送起诉。案例六、四川公安机关侦破张某等人侵犯公民个人信息案四川内江公安机关网安部门查明,犯罪嫌疑人张某等人利用在某保险公司从事线上外包工作的职务之便,非法获取大量客户的公民个人信息,并通过网络兜售获利,涉案金额16万余元。张某等3人因涉嫌侵犯公民个人信息罪,已被依法移送起诉。案例七、四川公安机关侦破王某破坏计算机信息系统案四川德阳公安机关网安部门查明,王某利用系统漏洞非法登录某单位系统后台,执行恶意指令,上传自制勒索病毒,并自动生成匿名勒索信,牟取非法利益10余万元。王某因涉嫌破坏计算机信息系统罪,已被公安机关依法采取刑事强制措施。案例八、安徽公安机关侦破郝某等人非法利用信息网络案2025年3月,安徽阜阳公安机关网安部门成功破获一起利用AI仿冒银行APP并伪造交易凭证案件,查明郝某等人通过开发假冒银行APP,伪造银行交易流水、公积金流水账单、贷款结清证明等交易凭证,从中非法牟利。郝某等12人因涉嫌非法利用信息网络罪,已被公安机关依法采取刑事强制措施。案例九、甘肃公安机关侦破罗某某非法利用信息网络案2025年3月,甘肃天水公安机关网安部门查明,罗某某等人与多个色情网站勾连,在视频素材内加入色情网站域名水印,并组织人员通过某短视频平台发布相关视频,为色情网站推广引流,从中牟取非法利益。罗某某等3人因犯非法利用信息网络罪,分别被判处六个月至八个月不等有期徒刑。案例十、湖北公安机关侦破徐某某等人帮助信息网络犯罪活动案2024年9月,湖北宜昌公安机关网安部门查明,徐某某等人大量购买、注册短视频平台账号,

甄某某。一审第三人(被执行人):马某某。再审申请人徐某某、任某某因与被申请人刘某某及一审第三人甄某某、马某某案外人执行异议之诉一案,不服河北省高级人民法院(2024)冀民终1431号民事判决,向本院申请再审。本院依法组成合议庭对本案进行了审查,现已审查终结。徐某某、任某某申请再审称,根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百一十一条第一项、第二项、第六项、第十三项之规定,本案应当进入再审。事实和理由:(一)新证据即案外人杨某某与徐某某、马某某的《网上银行电子回单》以及杨某某的证人证言,能够证明徐某某向某某房地产开发有限公司(以下简称某某公司)支付的877735元首付款是自有资金与马某某无关。徐某某向甄某某和马某某出借的款项每次不超过50万元,是循环使用,二审判决以徐某某资金充足为由认定无需借名买房错误。徐某某购房时,马某某和徐某已经有商品房、底商等多套房产,而徐某某、任某某名下均无房产,可以合理排除首付款是徐某某、任某某对子女的赠与。(二)徐某某、任某某两人的银行流水除POS消费和网上消费外,取现居多,徐某某在办理交房手续时向**市**支付维修基金,实际支付水电费等,实际占有使用案涉房屋。(三)案涉房屋未办理预告登记,不具有物权效力,所有权人仍然是某某公司,无论马某某、徐某还是徐某某、任某某,享有的权利均是债权。案涉房屋的《商品房买卖合同》已经河北省**市**区人民法院(2024)冀**民初1796号生效判决解除,并查明徐某某、任某某是案涉房屋的实际出资人和使用人,判令某某公司将购房款返还徐某某。案涉房产的预查封已不具备转为正式查封的可能。

刘某在朋友张某的推荐下,通过手机下载注册一款虚假的扶贫平台“中国乡村扶贫基金”APP,平台账户显示有147万元的扶贫资金,张某告诉刘某包装流水后可提现出来。后刘某办理一张某银行一类卡,并按照APP要求上传了自己的银行卡及身份证等个人信息资料。上传资料后,刘某被APP自动拉进了一个含有几百人的群聊,该群聊里有接待员、审核员、包装师等不同身份的“客服”,“客服”让刘某按照他们所教的操作流程包装流水,指使刘某接收不明资金,取现后再无卡存款至“客服”指定的银行账户,并将存款凭证销毁,每笔资金刘某获利500元。经查证,刘某的银行卡在2024年10月份两次共接收网络违法犯罪资金2.7万元,其中接收封丘县的小慧(化名)、广西南宁市的小丽(化名)被网络诈骗资金各1万元后取现转出,刘某共获利1000元。被抓获到案后,刘某如实供述主要事实。法院判决法院经审理后认为,被告人刘某明知是违法犯罪资金,仍提供自己名下的银行卡接收并转移,犯罪事实清楚,证据确实、充分,其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪,根据被告人具有坦白、从犯、累犯等情节,并结合公诉机关意见,法院依法判决被告人刘某有期徒刑八个月,并处罚金人民币五千元。法官提醒公众务必提高法律意识和风险防范意识: 1.认清行为性质:出租、出借、出售个人银行卡、电话卡、支付账户(微信、支付宝等)或提供技术支持、帮助转移资金等行为,均有可能构成犯罪。2.拒绝任何诱惑:切莫轻信所谓“刷单”“跑分”“高薪兼职”“轻松贷款”“发放扶贫基金”等噱头,切勿为赚取快钱或碍于情面,将自己的身份信息、账户密码、验证码等交予他人使用或直接提供账户。 3.

#银行回应加码取现要求# 【#记者实探银行取现#:2万元以上取款查流水,5万元以上要民警核实】#有银行建议分笔取款规避核查流程#据了解,今年8月份,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》。这份新规中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。但红星新闻记者在采访调查中发现,多地银行仍存在 “加码” 执行情况:5万以上取现需民警到场核实,2万以上取款要查流水、填用途,有银行甚至建议客户分笔取款规避流程。 红星新闻的微博视频

那就大错特错了。截至2023年底,中国商业银行的经营贷余额是22.18万亿。而在2020年底,这个数字是11.59万亿。三年时间,暴增10.59万亿。什么概念?平均每个中国人,无论男女老少,在这三年里都背上了近7500元的经营贷——当然,这钱并没有平均分给每个人,而是集中流向了最“聪明”的那批人手中。这些钱的本来面目,是扶持小微企业、个体工商户的“救命钱”。2020年疫情冲击下,国家特意降低利率,工行、建行、农行的经营贷利率一度降到3.5%左右,比当时的房贷利率低了整整两个百分点。但人性的贪婪,总会找到制度的缝隙。很快,有人发现:既然经营贷比房贷便宜,为什么不用经营贷来买房?既然能用房子抵押套出经营贷,为什么不把原有的高利率房贷“置换”成低利率经营贷?一套完整的灰色产业链迅速形成:第一步:注册一家公司(壳公司就行,几百块搞定);第二步:把房产抵押给这家“企业”;第三步:以企业经营需要资金为由,向银行申请贷款;第四步:中介帮你准备虚假合同、伪造流水,让一切看起来“合规”;第五步:钱到手,绕过监管,流入楼市。在深圳,某些区甚至出现过贴息后的实际利率低至1.9%的“神操作”。这意味着什么?意味着你几乎是在无成本套利。三、银行不知道这些钱流向了哪里吗?某位银行朋友私下说了一段很真实的话:“我们也难。上面压下来普惠金融的指标,每年要放出去多少小微贷款。你真的去找小微企业?十个有八个可能还不上。反而是那些有房产抵押的‘优质客户’,至少房子在那里跑不掉。”“至于资金流向?”他苦笑,“钱打给企业的‘合作方’,比如一个塑料厂,有了合同我们就得放款。但这钱转几手去了哪里?

】#专家提醒投资金条要注意回购政策#近日,国际现货金价连创新高,但在10月17日盘中最高突破4379.38美元/盎司后,金价突然“跳水”下跌,盘中跌破4200美元/盎司。大幅震荡引发市场疑问,金价怎么了?今年以来,金价不断突破上行,但又出现多次大幅下跌的情况,原因何在?进入10月,金价波动加大,国内多家机构发出贵金属价格波动风险的提示,上海期货交易所(以下简称:上期所)宣布调整交易保证金比例和涨跌停板幅度。未来金价走势如何?是否还会继续上行?当前投资金条应该注意什么?我们一起来看看。近期金价连创新高,但在18日的大跌后有人称上行趋势可能中断,而更多分析人士认为,金价上涨是一个长期趋势,但震荡波动会加剧。美银全球研究团队预计,金价和银价在2026年将进一步上行,可能分别升至每盎司5000美元和每盎司65美元。安徽的苏女士在去银行变现金条时,也发现回购流程较为复杂。“回购时,要带上买的金条、身份证,还有回执单。银行要查当时购买的流水,包括金条的核实、称重,还要联系厂家,整个业务办下来要一个多小时。钱也不能立马到账,银行称要把金条寄回厂家,等厂家核实确认无误,钱才到我的卡里,大概要花一两周。”浙江宁波市黄金珠宝协会会长俞建雅分析,与金店回购的优势相比,银行回购要求严格,而且银行的销售方法也跟实体店存在差异。俞建雅表示,在实体店,当天国际金价是多少,回购价就再减3元,一目了然,实时回购。但有些消费者反馈,银行可能会跟存款利率、贷款利率挂钩。俞建雅认为,投资者在购买实物黄金前,应充分了解回购政策、交易成本及流通渠道,避免盲目跟风。 国际金价连创新高后突然“跳水”,

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【#陕西# @榆林发布 “贷款30万疑似到手仅3万” 多人称疑被诈骗 @榆林公安 警方呼吁相关人员配合调查】红星新闻 2023-12-17 00:10 2023年12月12日,陕西榆林多人向红星新闻记者反映,称自己疑遭“套路贷”诈骗,涉事人员疑为许某、王某、刘某甲、刘某乙等4人。4人被指以帮助贷款为名,用他人名义向榆林市农村商业银行(下称榆林农商行)旗下苏庄则业务点贷取款项。当事人白先生称,许某等人共以其名义向榆林农商行贷款30万元,后分批将款项取出,仅通过现金给予白先生3万元。另一名当事人高先生同样表示,上述人员以他的身份贷出30万元后,给他留下了3万元,还在这3万元中抽取了3000元“利润”。另有其他人也向记者讲述了类似的情况。2022年10月左右,榆林农商行起诉了白先生等人,要求他们归还贷款。白先生等人称,被起诉后已向公安机关求助。红星新闻记者从榆林市公安局横山区分局、高新区分局了解到,警方已经获悉这一事件相关情况,呼吁相关人员协助配合警方调查。“无息贷款”白先生自述称,2021年6月5日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍与白先生取得联系,称知道白先生需要钱,可以帮助其贷取“无息贷款”,并表示其老板许某在银行“有关系”,“手续全由他们办理,只要我签个字就行。”据其讲述,办理贷款那天是2021年6月9日。白先生在刘某乙陪同下,抵达榆林农商行苏庄则网点,通过信贷人员王某办理贷款。在白先生口中,办理贷款的流程自己并不清楚。刘某乙拿走了他的身份证、手机,其间王某未询问白先生贷款金额,而是直接让他签字确认,“贷出来我才知道是30万。”流水记录显示,这30万元在贷款结束后被分多次取出。第一笔支取是向刘某乙账号转账246000元,随后在同一天内,又发生了两笔5000元的ATM取款,一笔17000元、一笔27000元的续取。白先生称,在取款结束后,刘某乙给了他30000元钱,表示这就是他贷出的款项。▲2021年6月9日白先生账户流水对于借贷发生的经过,高先生的陈述与白先生十分相似。高先生称,2021年6月6日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍找上他,同样以老板许某“有门路”为由,推荐高先生进行贷款,并表示贷出的金额除了他需要的那部分外,剩下的由刘某甲、刘某乙等人负责偿还。在高先生的回忆里,帮助他办理贷款的同样是信贷员王某。▲高先生贷款合同 高先生出示的流水单显示,2021年6月8日,贷款发放后,他的银行账户发生了多次取款操作,金额分别为100000元一次、50000元两次、500-3000元若干次。高先生称,刘某乙等人共从其账户取出27万元,“给我留下的3万元刘某甲还提取了3000元利润。” 红星新闻记者注意到,在相关流水记录中,发生的第一笔5万元的转账行为,对方账户显示为刘某乙。部分账目因系取款机等操作,记者未能获悉资金的走向。▲2021年6月8日高先生账户流水根据红星新闻记者掌握的材料,这一事件涉及多人,涉及金额较高。在这些当事人中,不仅白先生、高先生声称贷出的款项被刘某甲、刘某乙转走,另有其他几人也提供了转账记录,其中刘某乙的名字出现过多次。据他们讲述,在贷款当日,负责接待并进行贷款操作的信贷人员都是王某,至于为何愿意配合对方进行贷款,并将款项交由刘某甲、刘某乙进行处置,白先生解释称自己并不清楚贷款相关事宜,且对方承诺会负责偿还对应款项,“款分完后我让他们给我打借款条,他们一直推,到现在还没给我打借款条。”被告与失联白先生出示了一份由榆林市横山区人民法院于2022年10月14日出具的裁决文书。根据该份裁决,榆林市横山区人民法院认为,合法的借款关系受法律保护,原告榆林农商行与被告白先生签有书面借款合同,原告提供了借款,借款合同成立并已生效。在裁决文书中,原告方榆林农商行提交了营业执照、自然人借款申请书、《农户小额信用借款合同》、贷款台账各1份。被告对借款申请书和借款合同均无异议,对偿还利息情况表示不知情。法院方面认为,上述证据相互关联、相互印证,形成证据锁链,可以证明2021年6月9日白先生向榆林农商行借款300000元以及之后偿还利息的情况。红星新闻记者注意到,该份裁决文书写明了白先生称2021年与刘某甲、刘某乙经人介绍相识,三方商定以他的名义向银行贷款,贷款到账后白先生本人只使用了其中的30000元,剩余270000元借款由刘某甲、刘某乙使用,且三方当时约定各自使用款项的本金及利息均由各自向银行偿还等。法院认为白先生与刘某甲、刘某乙之间的其他关系与本案无关,双方可另行处理,故对该项辩称不予采纳。根据这份裁决文书,白先生需要承担借款本金300000元及利息、逾期利息的偿还责任,并负担案件受理费3064元。对于这一判决结果,白先生称无法接受,并希望通过报警等渠道,以诈骗等案由追究许某、王某、刘某甲、刘某乙的责任。           ▲白先生被榆林农商行起诉的裁决文书高先生则告诉红星新闻记者,在2022年11月,许某曾经露面过一次,并取出了5000元现金让高先生偿还贷款,还许诺会尽快还清款项,随后许某等人彻底失联。记者拨打了几位当事人提供的许某电话号码,提示为空号,记者又拨打了王某的电话号码,提示该号码已暂停服务。▲高先生称许某拿出5000元现金让他偿还贷款时的还款记录2023年12月15日上午10点52分,红星新闻记者拨打了涉事榆林农商行网点电话,接电话的工作人员称王某很久没在该行露面,并表示并不清楚其是否离职,“反正从我来这上班就没见过他。”记者随后向榆林农商行总行致电问询,对方称不便接受采访,没有透露相关信息。2023年12月14日下午,红星新闻记者与榆林市公安局横山区分局方面取得联系,并将从受害人处收集到的相关材料提交警方,该局工作人员回复称,这一事件涉及金额较大、人数较多,分局方面已经掌握情况,将进行研判,暂不排除涉嫌诈骗的嫌疑。2023年12月15日,上述工作人员与红星新闻记者取得联系,表示在横山区公安110系统内未查询到白先生、高先生所说相关案件的报警记录,经该分局研究,这一事件归属范围属于榆林市公安局高新分局负责。记者随后致电联系高新分局,高新分局相关工作人员称,由于当事人未直接向高新区分局进行报案,无法就相关情况作出回应,并呼吁当事人尽快通过拨打当地110报警电话,协助警方进一步了解情况以便开展后续工作。■ 律师看法应及时向银监会及公安机关报案针对这一事件,上海至合律师事务所马香凝律师分析认为,银行起诉当事人追回贷款的程序及做法“符合法律的规定”。  马香凝表示,根据白先生等人提供的相关裁判文书可知,银行方面已提供相应的证据材料证明银行与白先生之间的借款合同合法有效,白先生应按照合同的约定履行还款义务。她指出,这类帮助他人贷款的行为,会给名义借款人带来极大的信用风险,一旦实际借款人无法偿还贷款,名义借款人需按照借款合同偿还,甚至会影响到自己的征信。在马香凝看来,目前更应引起有关部门重视的,是现有线索指向涉事银行或有人与外部人员一起“骗”银行贷款的可能性,银行方面与当事人都应当及时向银监会及公安机关报案。由于目前白先生等当事人提供的证据材料并不能完整地证明涉事人员构成贷款诈骗罪,马香凝强调,对于是否构罪、银行是否对违规贷款知情、是否涉嫌其他罪名、是否造成重大损失,“都需要交由侦查机关进行调查。”鉴于本次事件涉及人数多,京师律师事务所范辰律师认为,不能排除存在诈骗行为的可能性。他建议事件当事人应准备好与贷款有关的合同、银行流水等书面证据,或通过报警后要求警方调取取款录像等方式收集证据,“银行流水是客观的,如果银行流水可以印证这些人的说法,警方也能尽快把可能涉事的许某等人找到。”另外,范辰还指出,即使存在诈骗等情节,作为事件当事人,白先生等也应承担一定的责任,“不能因为不懂法就不用负责。”范辰认为,作为成年人,白先生等具有对贷款行为的注意义务,对于以自己名义发生的贷款行为,他们应该进行充分了解,并承担相应的风险后果,“款打到你账户里了,你就需要负起对应的责任。”红星新闻记者 周炜皓

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